Juan Francisco Ramírez, presidente de Nodus International Bank, fue el cerebro detrás de un fraude multimillonario que terminó con la quiebra del banco en 2023, según confirmaron autoridades federales estadounidenses.
El caso generó conmoción en Miami donde tiene sede la entidad. Una investigación judicial descubrió una red sistemática de desvíos de fondos, préstamos irregulares, inversiones con conflictos de interés y compras de pagarés con fines personales.
Entre 2017 y 2023, Ramírez y un cómplice movieron más de 11 millones de dólares hacia un prestamista en Miami que terminó beneficiando directamente a ambos. Además, autorizaron la compra de 47 pagarés por un total de 25,3 millones de dólares con recursos que debían usarse en préstamos legítimos. Ese dinero sirvió para pagar hipotecas y gastos personales.
La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) de Puerto Rico intervino en marzo de 2023 y ordenó la liquidación de Nodus. A pesar de esto, sin autorización, Ramírez y su socio ordenaron la compra de una cartera de préstamos mayormente incobrables por 26 millones, liberando así sus propias deudas y profundizando la crisis del banco.
Ramírez se declaró culpable de conspiración para cometer fraude electrónico y acordó entregar 13,6 millones, equivalente a lo que ganó con estas maniobras ilegales. En las próximas semanas, un juez federal decidirá su condena, que podría alcanzar hasta 20 años de prisión.
La caída de Nodus International Bank dejó a miles de clientes en una situación crítica y sacudió la confianza en el sistema financiero de Miami, afectando también a reguladores y a otras entidades que mantenían vínculos con la institución.
Ramírez, de 60 años, manejó el banco sin informar a otros directores ni al regulador sobre estas operaciones irregulares, lo que permitió que el fraude se agravara durante años hasta la liquidación final.
